КриптоЛампа
Калифорния потребовала от Coinflip выплатить жертвам мошенничества $4,8 млн
DFPI обязал оператора сети примерно из 500 криптовалютных киосков выплатить жертвам более $4,8 млн и вернуть регулятору свыше $350 000 комиссий.
Департамент финансовой защиты и инноваций Калифорнии (DFPI) обязал Coinflip выплатить жителям штата более $4,8 млн в качестве компенсации за потери от мошенничества. Компания также должна перечислить регулятору свыше $350 000 незаконно взимаемых чрезмерных комиссий и прекратить незаконные практики.
Расследование охватывало сеть примерно из 500 киосков Coinflip по всему штату. DFPI установил, что с 2021 года оператор ненадлежащим образом проверял личности пользователей и не выявлял, не предотвращал и не сообщал о подозрительной деятельности.
Среди нарушений регулятор назвал операции выше дневного лимита в $1 000, отсутствие письменных уведомлений перед покупками и неполные чеки. По оценке DFPI, недостатки контроля позволяли мошенникам обманывать клиентов и выводить их средства.
Киоски Coinflip обычно размещены в продуктовых магазинах, на заправках и в мини-маркетах. DFPI предупредил, что операции через них мгновенны и необратимы, а пожилые люди особенно уязвимы для мошеннических схем. Комиссар ведомства К.К. Мохсени заявил, что защита потребителей и меры против мошенничества обязательны для ведения бизнеса в штате.
По данным DFPI, в первой половине 2024 года около 86% сообщений об убытках от мошенничества с киосками были связаны с выдачей мошенников за представителей государственных органов, компаний или техподдержки. На людей в возрасте от 60 лет пришлось около 71% заявленных потерь от таких устройств за тот же период. Ранее Калифорния также принимала меры в отношении операторов Hermes Bitcoin, RockItCoin, Coinme и Coinhub.
Разобраться в теме новости
Активные адреса и пользователи блокчейна: как читать статистику
Почему активные адреса не равны людям, чем отличаются адресные и кластерные метрики и как проверять заявления о росте аудитории сети.
Открыть инструкцию ПОШАГОВО
CPFP в Bitcoin: как получателю проверить возможность ускорения
Как работает Child Pays for Parent со стороны получателя: проверяем контроль входящего выхода, комиссию всего пакета и ограничения кошелька до создания дочернего платежа.
Открыть инструкцию ПОШАГОВОBitcoin dust: как проверить мелкие неизвестные поступления
Почему маленький входящий выход Bitcoin может быть невыгодно тратить и зачем проверять происхождение dust перед объединением с основными средствами.
Открыть инструкцию