КриптоЛампа
ЦБ усиливает контроль за обменом криптовалюты на наличные
Схема с покупкой USDT за рубежом и обналичиванием в российских обменниках привлекает внимание ЦБ. Эксперт предупреждает о рисках блокировки счетов.
Центробанк усилил внимание к схеме, при которой USDT покупают в странах СНГ, а затем обменивают на наличные в России. Банки могут блокировать счета после одной операции; некоторые участники успевают провести несколько сделок.
Гендиректор компании «Крипто-А» Алена Нариньяни отмечает, что схема формально законна, но ЦБ видит в ней риски отмывания доходов. По её словам, при легальной покупке криптовалюты требуется KYC, а правила доступа властей к данным пользователей бирж различаются по странам.
Управляющий директор ALT3 Capital Владислав Александров заявил, что наличные расчёты резидентов с зарубежными юрлицами в обход банковских счетов могут считаться незаконной валютной операцией. Он указал на административный штраф в размере 20–40% суммы сделки и риск блокировки переводов или закрытия счёта. Александров также сообщил, что участники порой многократно используют один и тот же миллион рублей, а общий объём операций может достигать сотен миллионов рублей.
Новый закон о российском крипторынке вступил в силу в сентябре и полностью заработает 1 июля 2027 года. С этой даты прямые переводы между физлицами и операции через незарегистрированные обменники и биржи будут запрещены: сделки должны будут проходить через лицензированных участников. Для неквалифицированных инвесторов установят лимит покупок — 300 тыс. рублей в год у каждого посредника. Александров прогнозирует, что арбитражная схема к этой дате исчезнет.
Разобраться в теме новости
Что такое стейблкоины и почему они теряют привязку
Как устроены стейблкоины, чем резерв отличается от рыночной ликвидности и что проверить в новостях об USDT, USDC и потере привязки.
Читать разбор ОБЪЯСНЯЕМ
Как работает криптобиржа: заявки, хранение и вывод
Чем централизованная криптобиржа отличается от DEX, как устроены торговые заявки, спред и вывод средств и что важно в новостях площадок.
Читать разбор ИСТОРИЯ СОБЫТИЯПочему USDC потерял привязку в марте 2023 года: разбор SVB
Хронология отклонения USDC от доллара в марте 2023 года: средства в SVB, решение о депозитах, восстановление погашений и границы выводов из этого случая.
Читать разбор